Política AML / KYC

Como a VANTIX previne lavagem de dinheiro e verifica quem opera na plataforma.

Esta política descreve como a VANTIX previne o uso da plataforma para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e fraude.

1. Objetivo

Impedir que a plataforma seja usada para ocultar origem de recursos, movimentar valor de origem ilícita ou burlar sanções. A VANTIX adota abordagem baseada em risco: quanto maior o risco identificado, mais forte a verificação exigida.

2. Identificação do cliente

• Toda conta é aberta em nome de pessoa física identificada, com documento válido.
• Podem ser exigidos: documento de identidade com foto, selfie de conferência, comprovante de endereço recente e comprovação de origem dos recursos.
• A verificação pode ser exigida antes do primeiro saque, ao atingir volumes definidos internamente ou sempre que houver indício de irregularidade.
• Conta sem verificação concluída fica impedida de sacar e pode ser encerrada.

3. Monitoramento

Depósitos, saques e operações são monitorados de forma contínua. São tratados como sinais de alerta, entre outros: depósito seguido de saque imediato sem operação relevante, uso de múltiplos meios de pagamento de titulares distintos, padrão de operação sem racional econômico, contas relacionadas entre si, uso de IP ou dispositivo compartilhado entre contas, contestação de pagamento recorrente e tentativa de fracionar valores para evitar verificação.

Identificado um alerta, a conta pode ter saques suspensos enquanto durar a apuração, e podem ser solicitados documentos adicionais.

4. Restrições

• Não são aceitos clientes em jurisdições sancionadas ou onde a atividade seja proibida.
• Não são aceitas contas de pessoa jurídica, salvo autorização expressa.
• Não é permitida mais de uma conta por pessoa.
• Pessoas politicamente expostas podem ser submetidas a verificação reforçada.

5. Regra de titularidade

Depósito e saque devem ocorrer em meio de pagamento de titularidade do próprio cliente. Pagamento de ou para terceiros é recusado. Valor recebido de terceiro pode ser devolvido à origem, deduzidos os custos, e a conta pode ser suspensa.

6. Comunicação e registros

Operações suspeitas são registradas internamente e comunicadas às autoridades competentes quando a legislação aplicável exigir, sem aviso prévio ao cliente quando a lei assim determinar. Registros de identificação e de movimentação são mantidos pelo prazo legal, em regra cinco anos após o encerramento do relacionamento.

7. Responsável e treinamento

A VANTIX mantém pessoa responsável pelo tema, com autoridade para suspender contas e reter saques durante apuração, e treina a equipe de atendimento para reconhecer e escalar sinais de alerta. Esta política é revista periodicamente.